1 Бизнес-план Название проекта: ЦЕНТР ПСИХОЛОГИЧЕСКОЙ ПОДДЕРЖКИ г. Москва январь 2010 года
Проект: Сканирование ПЭС человека Содержание 2 СОДЕРЖАНИЕ 1 РЕЗЮМЕ ПРОЕКТА ........................................................................................... 3 1.1 ОБЩАЯ СТОИМОСТЬ ПРОЕКТА ................................................................................... 3 1.2 СУТЬ ПРОЕКТА ............................................................................................................... 4 1.3 ЦЕЛИ ПРОЕКТА .............................................................................................................. 4 1.4 СОЦИАЛЬНАЯ НАПРАВЛЕННОСТЬ ПРОЕКТА ............................................................. 5 1.5 СРОК РЕАЛИЗАЦИИ ПРОЕКТА ..................................................................................... 5 1.6 ОБЩАЯ ОЦЕНКА ПРИВЛЕКАТЕЛЬНОСТИ ПРОЕКТА ................................................. 6 2 КРАТКАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА БИЗНЕСА ................................................. 9 2.1 ОБЗОР ПРЕДЛАГАЕМОЙ ТЕХНОЛОГИИ ...................................................................... 9 2.1.1 Теория метода Газоразрядной Визуализации (ГРВ) ....................... 9 2.2 ИНФОРМАЦИЯ О НАПРАВЛЕНИИ ИНВЕСТИЦИЙ .................................................. 11 3 МАРКЕТИНГОВЫЙ ПЛАН ...........................................................................14 3.1 ПРОДУКТ ..................................................................................................................... 14 3.2 ЦЕНА ............................................................................................................................ 14 3.3 КАНАЛЫ ПРОДАЖ ...................................................................................................... 14 3.4 КОНКУРЕНЦИЯ ........................................................................................................... 14 3.5 РЕКЛАМА ..................................................................................................................... 14 4 ОБЪЕМЫ И ПЛАН ПРОДАЖ ПО ПРОЕКТУ ............................................16 5 ФИНАНСОВЫЙ ПЛАН ...................................................................................17 5.1 ДОПУЩЕНИЯ, ПРИНЯТЫЕ В РАСЧЕТАХ ................................................................... 17 5.2 ДОХОДЫ И ПОСТУПЛЕНИЯ ....................................................................................... 17 5.2.1 Выручка от продаж ...........................................................................................17 5.3 ТЕКУЩИЕ ЗАТРАТЫ ................................................................................................... 17 5.3.1 Постоянные затраты .....................................................................................17 5.4 НАЛОГИ И ОБЯЗАТЕЛЬНЫЕ ПЛАТЕЖИ................................................................... 18 ПРИЛОЖЕНИЕ 1: РАСЧЕТНЫЕ ТАБЛИЦЫ ..................................................19 ПРИЛОЖЕНИЕ 2: АНАЛИЗ РИСКОВ ПРОЕКТА ...........................................37
Проект: Сканирование ПЭС человека Резюме проекта 3 1 РЕЗЮМЕ ПРОЕКТА Этот бизнес-план разработан для оценки эффективности проекта организации кабинета психологической поддержки. Все данные, оценки, планы, предложения и выводы, приведенные по данной программе, касающиеся ее потенциальной прибыльности, объемов услуг, расходов, нормы прибыли и будущего ее уровня, основываются наилучшим образом на согласованных мнениях всего коллектива участников разработки программы. Информация, содержащаяся в данном бизнес - плане, получена из авторитетных источников, заслуживающих доверия – www.ktispb.ru. Инициатор проекта: XXX XXX XXX. Дата рождения: XXX Образование: среднетехническое. Специальность: бухгалтер. 1.1 Общая стоимость проекта Общая сумма денежных средств, необходимых для финансирования проекта составляет 330 000 рублей, из них 303 000 рублей средства необходимы для реализации инвестиционного плана и 27 000 рублей - оборотные средства на стартовом этапе функционирования компании. Инвестиционные вложения направлены на создание и развитие бизнеса, а именно покупку специально оборудования, программного обеспечения, мебели, компьютера и цветного принтера для офиса. Данные средства планируется привлечь в форме целевого финансирования 260 000 рублей и из собственных средств инициатора проекта 70 000 рублей.
Проект: Сканирование ПЭС человека Резюме проекта 4 Подробную Схему Инвестиционного плана и Инвестиционных затрат см. Табл. 1, 2. Приложения 1. Стр. 23. 1.2 Суть проекта В рамках проекта предполагается организовать кабинет исследования психо-эмоциональной разгрузки человека с помощью метода газоразрядной визуализации (ГРВ). Для проведения исследований будет использоваться ГРВ-прибор, изготавливаемый производственным объединением ООО «XXX» (Санкт-Петербург) под научным руководством XXX. – профессора, автора и разработчика метода ГРВ. Метод запатентован, оборудование прошло технические, токсикологические и клинические испытания, зарегистрировано в государственном реестре медицинской техники Министерства Здравоохранения РФ. Результатом исследования могут быть как рекомендации по эмоциональной разгрузке клиента, так и направление в медицинское учреждение для помощи психологов или других специалистов. 1.3 Цели проекта Основные цели проекта: • Создать и начать работу кабинета сканирования психо - эмоционального состояния человека и психологической поддержки в крупном бизнес-центре. • Обеспечить обслуживание до 130 человек в месяц. • Обеспечить покрытие инвестиционных затрат поступлениями в бюджет в виде налогов.
Проект: Сканирование ПЭС человека Резюме проекта 5 Согласно произведенным расчетам, налоговые выплаты в бюджет по проекту на 2 год его реализации составят 377 685 рублей. 1.4 Социальная направленность проекта В современном мире, в условиях возрастающего стрессового воздействия окружающей среды на человека, увеличения темпа жизни все большую актуальность приобретают методы быстрого восстановления растраченных сил, возможность отдыха, релаксации. В рамках проекта будут оказываться социальные услуги, очень важные в переполненном стрессами мегаполисе. Люди будут получать своевременную информацию о своем уровне стресса, психологическом состоянии, и предпринимать меры по его коррекции. Результатом будет профилактика заболеваний, вызываемых стрессом либо своевременное направление в медицинские учреждения лиц, нуждающихся в помощи специалистов. Льготные категории будут пользоваться скидками при оплате услуги. Кроме того, в рамках проекта будут созданы 3 рабочих места. Два из них планируется привлечь из числа лиц, состоящих на учете в Фонде занятости. 1.5 Срок реализации проекта Оказание услуг по сканированию психо-эмоционального состояния (ПЭС) человека начинается с марта 2010 года. Произведенные расчеты основаны на прогнозной финансовой модели бизнеса, составленной на 3 года вперед.
Проект: Сканирование ПЭС человека Резюме проекта 6 1.6 Общая оценка привлекательности проекта Для моделирования производственного процесса и финансовых потоков применялся специализированный программный продукт "Project Expert Professional ", методология расчёта которого отвечает: • международным стандартам бухгалтерского учета (GAAP); • международным стандартам финансовой отчётности IAS; • международным стандартам оценки эффективности инвестиций UNIDO; • «Методическим рекомендациям по оценке эффективности инвестиционных проектов» (вторая редакция), утвержденным совместным постановлением Минэкономики РФ, Минфина РФ и Госстроя России от 21.06.99г. № ВК 477. Эффективность инвестиций: Показатель Рубли Доллар США Период окупаемости - PB, мес. 5 5 Чистый приведенный доход - NPV 3 429 695 114 323 Индекс прибыльности - PI 50,98 50,98 Внутренняя норма рентабельности - IRR, % 9 660,00 9 660,00 Период расчета интегральных показателей - 36 мес. IRR - ставка внутренней рентабельности проекта, рассчитываемая путем нахождения ставки дисконтирования, при которой приведенная стоимость будущих денежных потоков равняется первоначальной сумме инвестиций. Используется для сравнения доходности с альтернативными вариантами вложения денежных средств. Индекс прибыльности PI демонстрирует относительную величину доходности проекта. Он рассчитывается, как отношение суммы чистых денежных потоков по месяцам проекта к сумме инвестиций и определяет сумму прибыли на единицу инвестированных средств.
Проект: Сканирование ПЭС человека Резюме проекта 7 Обязательное условие реализации проекта: индекс прибыльности должен быть больше 1. Накопленный чистый поток денежных средств (NPV) на конец расчетного периода, приведенный к дате начала проекта составит 3 429 695 рублей (Рис. 1. График окупаемости проекта (NPV) рубли). Расчетная чистая прибыль в рамках проекта равна 3 418 175 рублей (Рис. 2. Прибыли-убытки помесячно (рубли)). Показатель NPV представляет абсолютную величину дохода от реализации проекта с учетом ожидаемого изменения стоимости денег. Обязательное условие реализации проекта: чистый приведенный доход должен быть неотрицательным. Срок окупаемости проекта: 5 месяцев с момента начала реализации. Таким образом, проект имеет положительную чистую приведенную стоимость, индекс доходности инвестиций больше единицы, что свидетельствует о достаточно высокой эффективности проекта. Анализ чувствительности проекта1 выявил, что негативные изменения исходных данных в пределах +- 60% не приводят к убыткам (за исключением снижения объема сбыта на 59% относительно запланированного). Анализ рисков проекта показывает отсутствие неприемлемо высоких рисков. 1 См. Приложение 2 «Анализ проекта» Стр. 43.
Проект: Сканирование ПЭС человека Резюме проекта 8 Рис. 1. График окупаемости (NPV) рубли Рис. 2. Прибыли-убытки помесячно (рубли)
Проект: Сканирование ПЭС человека Маркетинговый план 9 2 КРАТКАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА БИЗНЕСА 2.1 Обзор предлагаемой технологии 2.1.1 Теория метода Газоразрядной Визуализации (ГРВ) Аббревиатура ГРВ расшифровывается, как «газоразрядная визуализация». В ее основу положен эффект Кирлиан ( по имени российских изобретателей супругов Кирлиан, которые в 1930-1940 гг. обнаружили, что любой живой объект, помещенный в поле высокой частоты, давал на фотопленке свечение, характер которого зависел от состояния снимаемого объекта). В дальнейшем эффект Кирлиан нашел свое применение для определения активности медикаментов, выявления признаков переутомления, перегрузки спортсменов, в сельском хозяйстве для определения схожести семян, для диагностики психо-физиологических состояний. Особый интерес представляет применение эффекта Кирлиан в практической психологии: получены данные, свидетельствующие о связи характеристик свечения с психологическим типом личности. Интереснейшие данные получены при исследовании методом ГРВ психологической совместимости различных людей. Это открыло перспективы нового подхода к вопросам профессионального отбора, особенно при учете взаимоотношений в малых группах, к проблемам формирования семьи и индивидуальных отношений. Принцип газоразрядной визуализации (ГРВ) заключается в следующем (см. рисунок): Между исследуемым объектом 1 и диэлектрической пластиной 2, на которой размещается объект, подаются импульсы напряжения от генератора электромагнитного поля 5, для чего на обратную сторону пластины 2
Проект: Сканирование ПЭС человека Маркетинговый план 10 нанесено прозрачное токопроводящее покрытие. При высокой напряженности поля в газовой среде пространства контакта объекта 1 и пластины 2 развивается лавинный и/или скользящий газовый разряд (ГР), параметры которого определяются свойствами объекта. Свечение разряда с помощью оптической системы и ПЗС-камеры 3 преобразуется в видеосигналы, которые записываются в виде одиночных кадров (ГРВграмм) или AVI-файлов в блок памяти 4, связанный с компьютерным процессором обработки. Процессор обработки представляет собой специализированный программный комплекс, который позволяет вычислять ряд параметров и на их основе делать определенные диагностические заключения. Метод ГРВ позволяет: • определить уровень стресса и тревожности; • оценивать психологические характеристики личности; • подбирать адекватные методы коррекции для каждого отдельно; • отслеживать влияние любого плана воздействия на организм человека (окружающей обстановки, сотовых телефонов, музыки и т.д.); • исследовать объекты различной природы – продукты питания, воду, растения, животных и т.д. Преимущества ГРВ: • простота и удобство в освоении и эксплуатации; • информативность, наглядность; • безопасность для оператора и посетителя; • наличие программного комплекса, обеспечивающего удобство обработки и хранения получаемых данных; • относительная дешевизна обследования. Прибор успешно применяется более чем в 30 странах мира в психологии, спорте, косметологии, в классической и альтернативной медицине.
Проект: Сканирование ПЭС человека Маркетинговый план 11 2.2 Информация о направлении инвестиций Основной инвестиционный расход в рамках проекта составят затраты на оборудование и программное обеспечение. Для реализации проекта планируется приобрести аппарат ГРВкомпакт с модулем Био Обратной Связи (БОС). Аппарат ГРВ Компакт Предназначен для компьютерной регистрации и анализа ГРВграмм (свечений) пальцев рук человека. Используется только для экспресс-диагностики состояния организма человека. Прибор работает от встроенной аккумуляторной батареи, что позволяет использовать данную модификацию для работы в полевых условиях. Комплекс Аппаратно-программный с модулем "ПУЛЬС" (игровой приставкой) для лечения и реабилитации методом БОС "БОС - ПУЛЬС" с контролем результата, с помощью ГРВ-методики Новый программно-аппаратный комплекс "ГРВ-ПУЛЬС", совмещающего уникальные возможности метода ГРВ/Биоэлектрографии по биоэнергодиагностике и оценке функционального состояния с последними достижениями в психофизиологии – методом биоуправления для коррекции психофизиологических изменений. В комплект поставки входит: • ГРВ-компакт с ПО для регистрации и обработки ГРВ-снимков. • Пульсодетектор на основе плятизмографии. • Игровые тренажёры (Вира, Ралли, Магичекие кубики). • Программа обработки данных с возможностью оценки кардиоинтервалографии. Игровой программно-аппаратный комплекс «БОС-ПУЛЬС» разрешен Минздравом РФ к серийному выпуску (регистрационное удостоверение
Проект: Сканирование ПЭС человека Маркетинговый план 12 Минздрава РФ №29/03010300/0231-00 от 28.04.2000г., сертификат соответствия № РОСС RU.АЯ79.В55020); лечебно-реабилитационная технология компьютерного игрового биоуправления рекомендована Ученым советом МЗ России. Подробнее об биоуправлении: Сейчас общепризнано, что в возникновении и развитии многих заболеваний ведущую роль играет стереотипное неадаптивное поведение в стрессовых ситуациях. Известно, что люди чаще всего заболевают на фоне тяжелых переживаний и неприятностей, либо в условиях влияния постоянно действующих негативных факторов (чувство неудовлетворенности, необходимость мириться с неприятной ситуацией и др.). Существует множество приемов саморегуляции, с помощью которых можно не только повысить свою устойчивость к болезням, но и достичь существенных результатов в умении использовать ресурсы своего организма. Часть этих методов известна еще с древних времен (медитативные техники), другие появились не так давно (аутогенная тренировка, прогрессивная мышечная релаксация, дыхательные упражнения). Развитие современных аппаратных средств способствовало созданию уникальной лечебно-реабилитационной технологии, позволяющей более эффективно обучаться способам саморегуляции. Речь идет о компьютерном игровом биоуправлении. Компьютерный игровой тренажер включает в себя несколько игровых сюжетов, носящих явный или скрытый соревновательный характер. Ход соревнования регулируется динамикой регистрируемого физиологического параметра: это может быть частота пульса, кожная температура, кожно-гальваническая реакция. Выиграть соревнование пациент сможет в том случае, если научится управлять своей физиологической функцией в ситуации виртуального соревновательного стресса. Красочные игровые сюжеты, созданные с
Проект: Сканирование ПЭС человека Маркетинговый план 13 использованием современных мультимедийных средств, повышают мотивацию тренирующегося, способствуют более эффективному закреплению навыков саморегуляции. В процессе игрового тренинга человек приобретает неоценимую способность противостоять стрессу и заболеваниям, учится по-новому реагировать на конфликтные ситуации, снижать излишнее внутреннее напряжение тогда, когда требуется повышенная работоспособность, волевое усилие, мобилизация внимания. Современный человек постоянно находится под воздействием хронического стресса, что приводит к постепенному разрушению здоровья и патологическим изменениям в организме. Стремясь избавиться от напряжения, люди выбирают разные пути: от алкоголя и никотина до занятий спортом. Однако способность успокаиваться и глубоко расслабляться дана каждому с рождения. С помощью методов биоуправления мы предлагаем Вам научиться достигать состояния релаксации, управляя важнейшими физиологическими параметрами - сердечным ритмом и температурой кончиков пальцев. И здесь на помощь приходит «ГРВ Пульс». Вы играете и развлекаетесь, но в то же время Вы овладеваете искусством релаксации, чтобы снимать стрессовое напряжение. Вы обучаетесь мастерству использования Вашей воли для управления своими эмоциями в стрессовой ситуации. Применение: • проведение лечебно-реабилитационных процедур в психотерапевтической практике; • управляемая (объективная) психологическая релаксация в кабинете психолога (в том числе на предприятии и в учебных заведениях); • профилактика перегрузок в спорте; • освоение навыков саморегуляции в домашних условиях.
Проект: Сканирование ПЭС человека Маркетинговый план 14 3 МАРКЕТИНГОВЫЙ ПЛАН 3.1 Продукт В соответствии с вышеприведенной информацией, продукт, продаваемый в рамках проекта - это услуга определения психоэмоционального состояния человека с использованием ГРВоборудования. 3.2 Цена Цена одного обследования планируется в размере 1500 рублей. 3.3 Каналы продаж В рамках проекта главным каналом продаж будет кабинет диагностики ПЭС. Участие в выставках и ярмарках в составе коллективных экспозиций ЮВАО г. Москвы, выездные сессии в учебные, спортивные заведения и т.д. Рассылка писем руководителям организаций с информацией об услуге. 3.4 Конкуренция Ключевой фактор эффективности бизнеса – это место размещения кабинета диагностики ПЭС. Благодаря фактору размещения – в бизнес-центре, прямой конкуренции для кабинета диагностики ПЭС быть не может, что снижает риски бизнеса. 3.5 Реклама В качестве рекламы будут использованы: • Брендирование самого кабинета (вывеска и т.д.).
Проект: Сканирование ПЭС человека Маркетинговый план 15 • Размещение промо-материалов в месте размещения кабинета. • Наружная реклама в окрестностях размещения кабинета. • Контекстная реклама в интернете. • Обсуждение проблем психологической разгрузки в интернетфорумах. • Продвижение услуг в рамках проекта планируется в режиме "сарафанного радио" - то есть от клиента к клиенту. Все это позволит обеспечить запланированный объем продаж выполнение финансового плана.
Проект: Сканирование ПЭС человека Объемы и план продаж по проекту 16 4 ОБЪЕМЫ И ПЛАН ПРОДАЖ ПО ПРОЕКТУ Оказание услуг начинается с марта 2010 г., объем оказания услуг запланирован исходя из 8-часового рабочего дня при 5-дневной рабочей неделе, длительность процедуры 1 час, максимально количество клиентов в день 8 человек. Таким образом, максимальное количество клиентов в месяц 8*5*4 = 160 человек. В бизнес-плане учтен не максимальный, а 80% объем оказания услуг, т.е. 128 человек в месяц. Компания выходит на 80% объем оказания услуг постепенно через 6 месяцев после начала проекта. Цены на услуги установлены следующие (Таблица 1.). Таблица 1. Услуга Цена (руб.) Сканирование ПЭС 1 500,000 Пройдя сканирование, посетитель получает абонемент на 10разовое использование БОС и сеанс 10-минутного массажа в массажном кресле в течение 2 недель. Цена даны на момент начала проекта январь 2010 г., в проекте не учтена инфляция. Учет инфляции повышает доходность проекта.
Проект: Сканирование ПЭС человека Финансовый план 17 5 ФИНАНСОВЫЙ ПЛАН 5.1 Допущения, принятые в расчетах Расчеты по настоящему проекту были проведены на следующих условиях: 1. Срок жизни проекта (для расчета показателей эффективности инвестиций) – 3 года. Горизонт планирования – 3 года, шаг планирования – месяц. 2. Расчеты были выполнены в базовых ценах, фактор инфляции не учтен. 3. Расчеты по проекту были проведены в рублях, вторая валюта – Доллар (USD). Курс на момент расчета проекта 1 $ = 30,00 руб. 5.2 Доходы и поступления 5.2.1 Выручка от продаж Выручка от продаж была рассчитана на основе плана продаж в натуральных показателях (Табл. 4 Приложения 1. Стр.25) и отпускных цен на услуги (Табл. 3 Приложения 1. Стр. 24). Расчет выручки от продаж представлен в Табл. 5 Приложения 1. Стр.26. 5.3 Текущие затраты 5.3.1 Постоянные затраты Заработная плата Заработная плата персонала по проекту составляет 45 000 рублей в месяц (Таблица 2.). Бухгалтерский учет будет вестись индивидуальным предпринимателем самостоятельно. Таблица 2. Должность Кол-во Зарплата Платежи (руб.) Управление Оператор сканера 1 20 000,00 Ежемесячно, весь период пр-ва Консультант 1 25 000,00 Ежемесячно, весь период пр-ва Всего на момент начала проекта ФОТ 45 000 рублей.
Проект: Сканирование ПЭС человека Финансовый план 18 Расчет заработной платы представлен в Табл. 7 Приложения 1. Стр. 28. Общие издержки Общие издержки по проекту представлены в Таблице 3. Расходы на аренду составляют 10 000 р. ежемесячно, офисные расходы и связь тоже оплачиваются ежемесячно 5 000 рублей и 2 000 рублей соответственно (Таблица 3.). Таблица 3. Название Сумма Платежи (руб.) Управление Аренда офиса 10 000,00 Ежемесячно, весь проект Офисные расходы 5 000,00 Ежемесячно, весь проект Связь 2 000,00 Ежемесячно, весь проект Расчет общих издержек представлен в Табл. 6 Приложения 1. Стр. 27. 5.4 Налоги и обязательные платежи. В Компании запланирована к использованию традиционная система налогообложения (Таблица 4.). Таблица 4. Название налога База Период Ставка ФСС Зарплата Месяц 0.7 % ПФР Зарплата Месяц 14 % Налог с оборота по УСН Объем продаж Квартал 6 % В компании применяется Упрощенная система налогообложения (УСН). Расчеты налоговых выплат представлены в Таблице 8. Приложения 1. Стр. 29.
Проект: Сканирование ПЭС человека Приложение 1 19 ПРИЛОЖЕНИЕ 1: Расчетные таблицы
Проект: Сканирование ПЭС человека Приложение 2 20 ПРИЛОЖЕНИЕ 2: Анализ рисков проекта
www.masterplans.ruRkJQdWJsaXNoZXIy MTc0MzY4Mg==